客户使用境外银行卡进行大额交易 谁来报告？

在金融领域，大额交易一直备受关注。这些交易可能涉及洗钱、资金流动等敏感问题，因此需要及时报告和监控。那么，当客户使用境外银行卡进行大额交易时，到底由谁来报告呢？

根据相关规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。这意味着当客户使用境外银行卡在国内进行大额交易时，收单行将负责向相关部门提交大额交易报告。

那么什么是收单行呢？简单来说，收单行是指接受持卡人通过POS机或其他渠道刷卡消费的商业银行或非银行机构。当客户使用境外银行卡在商家处进行消费时，商家所属的收单行将负责处理这笔交易，并向相关部门提交大额交易报告。

除了通过境外银行卡进行的大额交易外，还有一种情况需要特别注意：客户不通过账户或者银行卡所发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。这意味着当客户通过其他方式进行大额交易时，例如现金交易或者第三方支付平台等，办理业务的金融机构将负责向相关部门提交大额交易报告。

那么为什么要对这些大额交易进行报告呢？主要是为了防范和打击洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。大额交易往往涉及巨额资金流动，如果没有及时监控和报告，就很难发现和阻止这些非法活动。

根据相关规定，金融机构应当将可疑交易报告给其总部或者由总部指定的一个机构。这意味着一旦发现可疑的大额交易，金融机构必须立即向上级机构汇报，并配合相关部门进行调查和处理。

在金融领域中，对于客户使用境外银行卡进行的大额交易，收单行将负责报告；而对于客户不通过账户或者银行卡所发生的大额交易，则由办理业务的金融机构负责报告。这些举措旨在加强对大额交易的监控和防范，保护金融体系的稳定和安全。