基金赎回净值按哪天的算

基金赎回净值的计算方式

基金赎回净值的计算方式是按照投资者提出赎回申请的当天来确定。通常情况下，基金公司会在每个交易日的特定时间点前接受投资者的赎回申请，这个时点通常称为“赎回截止时间”。如果投资者在这个截止时间之前提交了赎回申请，则其赎回净值将按照该交易日的收盘价来计算。

具体而言，基金公司会根据该交易日结束时各持有证券（股票、债券等）的市场价格，并结合该基金所持有头寸规模以及其他相关因素，计算出每一份基金单位当日所对应的净值。此后，投资者可以根据自身持有份额与相应赎回净值进行换算和计算。需要注意的是，在跨越多个工作日或非工作日（如节假日）的连续休息期间（如年末长假），可能存在延迟确认和处理认购和赎回申请操作等情况。

在选择基金进行买卖操作时，投资者需要留意所选基金公司公示或私人合同中约定并遵守有效期内适用于该商品产品销售及运营流程规则，并动态关注任何变化的可能性。这样，投资者便能较准确地了解赎回净值的计算方式，为自己合理规划和管理投资提供参考依据。

如何确定基金赎回净值的日期

确定基金赎回净值的日期有两种常见方式。

一种方式是按照工作日计算。在这种情况下，如果投资者在工作日（即非周末和法定假日）提交了赎回申请，则该交易将在当天得到处理，并以当天的基金净值进行结算。但如果投资者在周末或法定假日提交了赎回申请，则该交易将会被推迟至下一个工作日进行处理，并以下一个工作日的基金净值进行结算。

另外一种方式是按照T+1原则计算。根据T+1原则，若投资者提交了赎回申请，则该交易将会在第二个工作日得到处理，并以第二个工作日的基金净值进行结算。这意味着，在T+1模式下，无论投资者何时提交赎回申请，都会有一个间隔时间（通常为2个工作日），才能得到最终结算和清算。

需要注意的是，在实际操作中可能存在特殊情况导致计算 *** 略有不同。例如，在某些紧急情况下，如重大市场事件或系统故障等，可能会出现临时停止赎回的情况。因此，投资者在申请基金赎回时应留意基金公司或销售机构公告中关于赎回净值计算方式的说明，并及时了解最新情况。通过以上两种常见方式可以确定基金赎回净值的日期。